JASA & LAYANAN PERBANKAN 24/9/2025

"Question

Answer"

"Apa definisi layanan transfer di bank?

Transfer adalah kegiatan jasa bank untuk memindahkan sejumlah dana tertentu sesuai perintah pemberi amanat"

"Sebutkan bentuk pelaksanaan transfer di bank!

Bentuk transfer: (1) Antar rekening dalam satu cabang; (2) Antar rekening antar cabang; (3) Antar bank di Indonesia; (4) Antar bank antar negara."

"Apa saja jenis transaksi transfer?

Dua jenis: (1) Transfer keluar (pengiriman dana); (2) Transfer masuk (penerimaan dana)."

"Apa risiko-risiko yang dapat terjadi pada layanan transfer?

Risiko: kesalahan input data; delay; dana hilang/tertahan; potongan berlapis (remittance); fraud/penipuan; kurs tidak transparan (valas); sistem down."

"Apa saja jenis transfer valas di BRI?

Dua jenis: (1) Outgoing transfer valas (ke luar negeri); (2) Transfer valas antar Kantor Cabang BRI."

"Berapa biaya outgoing transfer valas di BRI?

Biaya komunikasi/telex USD 25 (flat) dan provisi 1/8% dari nominal (USD)."

"Berapa biaya transfer valas antar Kantor Cabang BRI?

Biaya komunikasi USD 3 dan provisi 1/8% untuk setoran tunai USD di atas 5.000."

"Melalui media apa saja transfer rupiah dapat dilakukan di BRI?

Melalui ATM BRI"

"Berapa biaya transfer antar rekening BritAma melalui ATM BRI?

Rp 750."

"Apa itu surcharge dalam transfer rupiah BRI?

Biaya tambahan untuk setoran tunai transfer ≥ Rp 50 juta"

"Apa yang dimaksud dengan kliring?

Pertukaran warkat (cek"

"Apa itu Data Keuangan Elektronik (DKE)?

Data transfer dana dalam format elektronik yang menjadi dasar perhitungan dalam SKNBI."

"Apa kepanjangan dari SKNBI dan apa fungsinya?

Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia; mencakup kliring debet dan kliring kredit dengan penyelesaian akhir secara nasional."

"Sebutkan jenis-jenis warkat kliring!

Warkat Debet (cek"

"Apa peran utama peserta (bank) dalam SKNBI Generasi II?

Mengirimkan DKE berisi instruksi transaksi debet/kredit ke sistem kliring BI."

"Apa fungsi utama SKNBI Generasi II?

Menerima"

"Apa peran Bank Indonesia dalam SKNBI II?

Melakukan settlement akhir dengan mendebet/mengkredit rekening giro peserta sesuai hasil netting."

"Apa keunggulan SKNBI Generasi II dibanding sistem lama?

Lebih cepat (near real time)"

"Bagaimana dana sampai ke nasabah penerima setelah settlement BI?

Hasil kliring dari BI dikirim ke bank peserta penerima lalu dikreditkan ke rekening nasabah tujuan."

"Apa langkah pertama dalam proses setor kliring?

Teller menerima form setoran & warkat"

"Siapa yang memproses detail transaksi setoran kliring?

Petugas Kliring Cabang melalui aplikasi BMONE."

"Apa yang dilakukan setelah input data ke BMONE?

Verifikasi data warkat & DKE"

Setelah DKE dikirim ke BI

" apa yang dilakukan petugas kliring?

"Siapa saja pihak yang terlibat dalam proses kliring di bank?

Customer/Teller; Petugas Kliring Cabang; Pimpinan Cabang (KC/KCP/OM); Petugas Unit Kliring KP (PS/TL); Bank Indonesia."

"Apa itu kliring debet menurut bagan?

Pemrosesan transaksi menggunakan warkat (contoh: Bilyet Giro) melalui setoran → input → verifikasi → approval → pertukaran di BI."

"Apa peran teller di awal proses kliring debet?

Menerima form setoran"

"Siapa yang menginput detail transaksi ke BMONE?

Petugas Kliring Cabang."

"Apa peran pimpinan cabang pada approval pertama?

Meng-approve DKE sebelum dikirim ke SPK"

"Apa fungsi SPK dalam proses kliring?

Menerima DKE dari peserta"

"Mengapa ada approval kedua dari pimpinan cabang?

Untuk memastikan hasil validasi SPK benar sebelum diteruskan ke BI."

"Dimana pertukaran fisik warkat kliring terjadi?

Di Bank Indonesia/koordinator wilayah kliring."

"Apa langkah terakhir setelah BI melakukan settlement?

Hasil dikirim ke bank penerima"

"Siapa yang pertama kali menerima form setoran kliring dari nasabah?

Teller/Customer Service."

"Apa yang dilakukan petugas kliring cabang setelah menerima warkat?

Input detail transaksi di BMONE dan verifikasi warkat & DKE."

"Kapan pimpinan cabang melakukan approval pertama?

Sebelum DKE dikirim ke SPK"

"Apa tugas Petugas Unit Kliring KP (PS/TL)?

Mengirim DKE setoran kliring ke BI dan membawa fisik warkat untuk pertukaran."

"Apa yang dilakukan Bank Indonesia dalam proses kliring?

Pertukaran warkat dan settlement rekening giro peserta."

"Bagaimana hasil akhir kliring sampai ke nasabah penerima?

Setelah settlement BI"

"Apa urutan garis besar alur proses kliring debet di bank?

Teller → Petugas Kliring Cabang → Pimpinan Cabang (approval 1) → SPK → Pimpinan Cabang (approval 2) → Petugas Unit Kliring KP → BI → Nasabah."

"Berapa zona waktu kliring yang ditetapkan Bank Indonesia?

Empat zona: Z1"

"Kapan waktu penyerahan & pengembalian untuk Zona 1?

Penyerahan 08.05–09.30; Pengembalian 09.31–12.00 (H+0)."

"Kapan waktu penyerahan & pengembalian untuk Zona 2?

Penyerahan 08.05–10.00; Pengembalian 10.01–13.00 (H+0)."

"Kapan waktu penyerahan & pengembalian untuk Zona 3?

Penyerahan 08.05–11.00; Pengembalian 11.01–14.00 (H+0)."

"Bagaimana pembagian waktu di Zona 4?

Penyerahan 08.05–14.00 (H−1); Pengembalian 08.05–11.30 (H+0)."

"Apa aturan approval di SPK terkait zona waktu?

Approval KC/KCP harus selesai maksimal 15 menit sebelum cut off time tiap zona."

"Apa itu BI-RTGS?

Sistem transfer dana elektronik dalam Rupiah antar peserta dengan penyelesaian real time per transaksi individual (gross)."

"Siapa penyelenggara sistem BI-RTGS?

Bank Indonesia (Direktorat Akunting & Sistem Pembayaran/DASP)."

"Siapa saja yang bisa menjadi peserta BI-RTGS?

Bank dan pihak non-bank yang memenuhi persyaratan BI."

"Bagaimana settlement dilakukan dalam BI-RTGS?

Dengan mendebet/mengkredit Rekening Giro Peserta di Bank Indonesia."

"Sebutkan transaksi yang wajib diselesaikan melalui BI-RTGS!

PUAB/PUAS; transaksi bank dengan BI (SBI"

"Apa definisi remittance?

Transaksi pengiriman uang dari bank di dalam negeri kepada penerima (beneficiary) di luar negeri."

"Apa langkah pertama nasabah saat melakukan remittance?

Datang ke cabang"

"Siapa yang melakukan posting transaksi dalam alur remittance?

Teller/CSA/CSR."

"Apa peran CSO dalam proses remittance?

Memastikan data input sesuai"

"Sebutkan pihak-pihak yang terlibat dalam remittance valas menurut bagan!

Ordering Customer; Ordering Bank; Sender’s Correspondent Bank; Clearing House; Intermediary Bank; Beneficiary Bank; Beneficiary."

"Apa aturan khusus untuk remittance Renminbi (RMB)?

Pengirim harus WN China; tipe biaya OUR (full amount); maksimum USD 50.000 per tahun per penerima."

"Apa aturan khusus untuk remittance Rupee?

Transaksi > USD 100.000 wajib ada underlying; tipe biaya OUR."

"Apa itu Incoming Remittance?

Kiriman uang dari luar negeri ke Indonesia; bisa dikreditkan ke rekening BRI atau diambil tunai di unit kerja BRI."

"Apa itu Outgoing Remittance?

Transfer dana valas dari nasabah di Indonesia ke luar negeri melalui jaringan >1.200 bank koresponden mitra BRI."

"Apa itu BRIfast Remittance?

Jasa pengiriman uang valas antar bank milik BRI"

"Apa Swift Code BRI untuk remittance?

BRINIDJAXXX."

"Berapa biaya SWIFT untuk remittance di BRI?

Rp 35.000 (single)/USD 4 atau Rp 75.000 (double)/USD 8."

"Bagaimana ketentuan biaya provisi remittance?

1/8% dari nominal (min USD 5; max USD 150); berlaku bila sumber dana sama dengan valuta yang dikirim."

"Berapa biaya full amount (OUR) untuk remittance?

USD 25 (untuk USD) atau USD 30 (untuk selain USD)."

"Apa saja mata uang hard currency yang didukung remittance BRI?

AUD"

"Apa itu MMCR dalam remittance BRI?

Multi Currency Remittance: konversi otomatis dari USD ke berbagai mata uang."

"Berapa biaya SWIFT fee untuk remittance BRI?

Rp 35.000 (single)/USD 4; Rp 75.000 (double)/USD 8."

"Bagaimana ketentuan biaya provisi dalam remittance BRI?

1/8% dari nominal (min USD 5; max USD 150) jika sumber dana = mata uang yang dikirim."

"Berapa biaya Full Amount (OUR fee) untuk remittance?

USD 25 (USD) atau USD 30 (selain USD)."

"Apa syarat khusus untuk remittance Renminbi (RMB)?

Pengirim perorangan harus WN China; biaya OUR; maksimum USD 50.000/tahun/penerima."

"Apa syarat khusus untuk remittance Rupee?

Jika nominal > USD 100.000 wajib underlying; biaya OUR."

"Kapan cutoff time MMCR remittance?

Pukul 15.00 (same day processing)."

"Apa yang dimaksud dengan Payment Order MT103?

Instruksi transfer dana bank → nasabah (end-to-end) untuk remitansi ke penerima."

"Apa yang dimaksud dengan Bank-to-Bank Transfer MT202?

Instruksi transfer dana antar bank koresponden untuk keperluan settlement."

"Sebutkan pihak-pihak yang terlibat dalam Remittance Valuta Asing!

Ordering Customer; Ordering Bank; Sender’s Correspondent; Clearing House; Intermediary Bank; Beneficiary Bank; Beneficiary."

"Apa perbedaan MT103 dan MT202?

MT103 untuk instruksi langsung ke penerima; MT202 untuk settlement antar bank perantara."

"Mengapa Remittance Valuta Asing memerlukan bank koresponden/intermediary?

Karena tidak semua bank memiliki hubungan langsung di semua negara"

"Apa definisi inkaso dalam perbankan?

Kuasa nasabah kepada bank untuk menagihkan surat berharga yang harus dibayar pihak lain di tempat berbeda (dalam/luar negeri)."

"Apa itu Inkaso Keluar?

Penagihan warkat yang diterbitkan nasabah bank lain di kota lain"

"Apa itu Inkaso Masuk?

Inkaso atas warkat yang diterbitkan nasabah bank sendiri; bank memeriksa kecukupan saldo penerbit."

"Sebutkan tujuan dilakukannya inkaso!

Tujuan inkaso adalah: 1) Mempermudah penagihan warkat luar kota; 2) Mengurangi risiko nasabah harus menagih sendiri; 3) Meningkatkan keamanan; 4) Memberikan kepastian pencairan dana; 5) Mempercepat transaksi antar wilayah."

"Siapa yang memberi kuasa dalam skema inkaso?

Pemberi Amanat (nasabah pemrakarsa) yang menyerahkan warkat dan amanat inkaso kepada bank."

"Bank mana yang bertindak sebagai pemrakarsa inkaso keluar dalam bagan?

Bank ABC Cabang Bandung sebagai pemrakarsa (inkaso keluar)."

"Apa tugas Bank ABC Cabang Surabaya dalam skema inkaso?

Sebagai pelaksana inkaso masuk: menagih ke Nasabah Tertarik dan menyampaikan hasil inkaso ke Bank Bandung."

"Siapa yang dibebani pembayaran dalam inkaso menurut bagan?

Nasabah Tertarik (penerbit warkat) di kota tujuan yang harus membayar saat warkat sah dan dananya cukup."

"Bagaimana alur singkat proses inkaso dalam bagan?

Pemberi Amanat → Bank ABC Bandung (inkaso keluar) → Bank ABC Surabaya (inkaso masuk) → Nasabah Tertarik → hasil kembali ke Bandung → dana dikreditkan ke Pemberi Amanat."

Question

Answer

Apa saja tujuan pembelajaran modul Jasa & Layanan Perbankan BFLP BRI?

Menjelaskan proses transfer, inkaso, produk Safe Deposit Box, jual beli valuta asing, transaksi treasury, trade service & finance, bank garansi.

Apa saja pokok bahasan dalam modul ini?

Transfer, Inkaso, Safe Deposit Box, Transaksi Jual Beli Valuta Asing, Transaksi Treasury, Trade Service & Trade Finance, Bank Garansi.

Apa definisi transfer dalam layanan bank?

Pemindahan sejumlah dana sesuai perintah pemberi amanat untuk keuntungan penerima.

Bagaimana pelaksanaan transfer dilakukan?

Antar rekening satu cabang, antar cabang, antar bank di Indonesia, antar bank antar negara.

Apa jenis transaksi transfer?

Transfer keluar dan transfer masuk.

Apa saja risiko dalam layanan transfer?

Kesalahan input, delay, kehilangan dana, potongan berlapis, fraud, kurs tidak transparan, sistem down.