Asesoría de Inversiones

Flashcards sobre Asesoría de Inversiones

¿Qué es la asesoría de inversiones?

Recomendaciones individualizadas a un cliente sugiriendo decisiones de inversión sobre productos financieros.

¿Qué es un cliente sofisticado?

Cliente que mantiene inversiones en valores por un monto igual o mayor a 3,000,000 de UDI's o ha obtenido ingresos brutos anuales iguales o mayores a 1,000,000 de UDI's en los últimos 2 años.

¿Qué servicios de inversión son asesorados?

Asesoría de Inversiones y Gestión de Inversiones.

¿Qué servicios de inversión NO son asesorados?

Comercialización o Promoción y Ejecución de Operaciones.

¿Qué es la comercialización o promoción en inversiones?

Recomendaciones generalizadas sobre los servicios de la entidad financiera o para realizar operaciones sobre valores o instrumentos.

¿Qué es la ejecución de operaciones en inversiones?

Recepción, transmisión y ejecución de órdenes, donde la entidad financiera está obligada a ejecutar la operación en los términos instruidos por el cliente.

¿Qué es la gestión de inversiones?

Toma de decisiones de inversión por cuenta de los clientes bajo contratos de intermediación bursátil, fideicomisos, comisiones o mandatos con manejo discrecional de cuentas.

¿Qué obligaciones previas existen a la prestación de servicios en inversiones?

Proporcionar una guía que describa los servicios y sus características; registrar la información e instrucciones de los clientes; y registrar y conservar documentos y grabaciones durante al menos cinco años.

¿Qué prohibiciones existen en la prestación de servicios de inversión?

No celebrar contratos de intermediación bursátil o administración de valores en los que sean cotitulares de las cuentas los apoderados de la entidad financiera o los asesores en inversiones.

¿Qué conductas son contrarias a los sanos usos bursátiles?

Revelar información falsa o que induzca al error, actuar en contra del interés del cliente, y manipular o alterar los resultados de la evaluación del cliente o del análisis del producto financiero.

¿Durante cuántos años se debe conservar la información utilizada para el cálculo de rendimientos de las carteras de inversión?

Al menos 5 años.

¿Qué elementos se deben considerar para determinar el perfil del cliente en servicios de inversión asesorados?

Conocimientos y experiencia, situación y capacidad financiera, y objetivos de inversión.

¿Con qué frecuencia se debe confirmar el perfil de inversión del cliente?

Por lo menos una vez al año.

¿Qué están obligadas a hacer las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones previo a la prestación de servicios de inversión?

Proporcionar a sus clientes potenciales una guía de servicios de inversión

¿Quiénes pueden llevar a cabo la prestación de Servicios de inversión?

Entidades financieras, Asesores en inversiones personas morales y Asesores en inversiones personas físicas

¿Qué se asume de los clientes antes de la prestación sobre sus servicios de inversión?

No son Clientes Sofisticados, salvo que el propio cliente declare tal condición

¿Quiénes participan en la elaboración de reportes de análisis de emisoras?

Analistas