Term UOB OKP

FATCA

Đạo luật tuân thủ thuế đối với tài khoản nước ngoài.
Ngăn chặn việc người Mỹ trốn thuế bằng cách gửi tiền ở các nước khác ngoài Hoa Kỳ.

CRS

Common Reporting Standard - để chống trốn thuế xuyên biên giới.
Tương tự như FATCA (Mỹ) nhưng là toàn câu.

CDD & EDD

(Customer Due Diligence)
Thẩm tra khách hàng thông thường

(Enhanced Due Diligence)
Thẩm tra khách hàng tăng cường/nâng cao
Là bước kiểm tra chuyên sâu, bổ sung khi phát hiện rủi ro cao.

FSD - TSD

(Functional Specification Document) = Tài liệu mô tả hệ thống phải làm gì (WHAT).
(Technical Specification Document) = Tài liệu mô tả hệ thống sẽ được xây như thế nào (HOW).

CUS-AOR

AOR = Account Opening for Retail
microservice/layer của UOB dùng để điều phối API cho luồng mở tài khoản / onboarding / KYC.

CUS-SCV

SCV = Single Customer View
hệ thống gộp tất cả thông tin khách hàng từ nhiều nơi thành một hồ sơ duy nhất gồm: lịch sử mua hàng, thông tin cá nhân ….

ROB

OneStart (R14)
Regional Onboarding - cổng onboarding cho Private Banking (được làm mới).

Là 1 phần trong dự án PBO

Detica

hệ thống screening/risk rating
Example return:

• Risk ranking: High / Medium / Low

• Name screening: Potential Hit / No Hit

BWC/BWCIF

Bank Wide Customer Info File
kho hồ sơ khách hàng gốc

RBK

hệ thống host lấy account number/hold code

EAI

Enterprise Application Integration
integration middleware/bus - trạm trung chuyển

RM

Relationship Manager - nhân viên quản lý quan hệ khách hàng

GCR

RM Dashboard = màn hình cho RM xem các KYC task/hồ sơ đang xử lý

PFS

Personal Financial Services — khối ngân hàng bán lẻ (retail banking)

XRM

là màn hình/front-office nơi RM/FO nhập và quản lý thông tin khách hàng trước khi gửi sang OneKYC để thực hiện KYC

tiered approval

duyệt nhiều cấp

Prefill in Journey 1

Action CUS-AOR pull data from XRM and fill in KYC form in OKP.

PBI

Hệ thống cũ đang chạy PB onboarding. Bị thay thế phần nhập liệu bởi ROB, nhưng giữ lại phần Investment Profiling + Portfolio
Nằm trong: Digital Engagement Layer → Sales and Servicing