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透過金融中介機構將資金從資金供給者移轉至資金需求者，稱為:

(A)直接金融 (B)間接金融 (C)市場金融 (D)銀行金融

B

若一公司決定以直接金融的方式向外籌資，下列何者為非?

(A)發行ECB (B)發行股票 (C)向銀行貸款 (D)發行存託憑證

C

下列何者非貨幣市場工具?

(A)國庫券 (B)銀行承兌匯票 (C)可轉讓定期存單 (D)存託憑證

D

下列何者為外匯市場的參與者?

(A)外匯指定銀行 (B)外匯經紀商 (C)中央銀行 (D)以上皆是

D

若中央銀行欲抑制物價上漲，則下列何者正確?

(A)緊縮貨幣政策;調高市場利率 (B)寬鬆貨幣政策;調高市場利率 (C)緊縮貨幣政 策;調降市場利率 (D)寬鬆貨幣政策;調降市場利率

A

下列何種金融機構並不能從事一般的放款業務?

(A)商業銀行 (B)專業銀行 (C)中華郵政 (D)基層金融機構

C

下列何者非屬直接金融的參與機構?

(A)商業銀行 (B)票券金融公司 (C)證券商 (D)投資銀行

A

下列有關銀行業務的敘述，何者有誤?

(A)銀行的負債項目代表其資金的用途 (B)依服務的對象分類，商業銀行又可大致分為企業金融與個人金融 (C)近年來銀行也針對高所得者推出財富管理業務 (D)商業銀行也可兼營信託投資業務、證券業務及期貨業務

A

下列何者不是專業銀行?

(A)全國農業金庫 (B)中國輸出入銀行 (C)台灣企銀 (D)板信銀行

D

農、漁會信用部的主管機關為何?

(A)財政部 (B)金管會 (C)全國農業金庫 (D)農委會

D

下列何者不是證券商的業務範圍?

(A)有價證券的承銷 (B)有價證券的自營 (C)保證 (D)代客操作

C

下列何者不是投顧公司的業務範圍?

(A)發行有關證券投資之出版品 (B)代客操作 (C)境外基金的總代理人 (D)有價證 券的承銷

D

下列何者有利保險公司的經營?

(A)保費收入減少 (B)市場利率下跌 (C)股票市場下跌 (D)市場利率上漲

D

下列何者不是信託業金錢信託的業務?

(A)發行共同基金 (B)共同信託基金 (C)境外基金的銷售業務 (D)代客操作

A

下列何者不是以保險為主體的金控公司?

(A)富邦金控 (B)國泰金控 (C)新光金控 (D)元大金控

D

下列何者不是投機等級的債信評等?

(A)BBB (B)BB (C)B (D)CCC

A

在期貨市場中，何者類似證券市場的代客操作業務?

(A)期貨自營業務 (B)期貨顧問業務 (C)期貨經理事業 (D)期貨交易輔助人

C

下列何者不是退休基金的功能?

(A)穩定金融市場 (B)促進資本形成 (C)介入企業經營 (D)強化社會福利

C

企業發行股票籌措資金，屬於下列何者的範疇?

(A)直接金融 (B)間接金融 (C)地下金融 (D)銀行金融

A

⺠眾將錢存在銀行，在財務報表中，該存款是屬於銀行的?

(A)流動資產 (B)非流動資產 (C)負債 (D)權益

C

農、漁會信用部之上層機構為:

(A)土地銀行 (B)農⺠銀行 (C)全國農業金庫 (D)合作金庫

C

下列何者不是中華郵政的業務?

(A)簡易壽險 (B)存簿儲金 (C)匯兌業務 (D)放款業務

D

下列何者不是綜合證券商的業務?

(A)證券承銷 (B)保險業務 (C)證券經紀 (D)證券自營

B

為健全國內期貨市場完整發展，金管會開放期貨商可兼任下列何者，從事槓桿保證金契約交易業務?

(A)期貨信託事業 (B)期貨顧問事業 (C)期貨經理事業 (D)槓桿交易商

D

下列何者非金融市場的功能?

(A)降低交易成本 (B)提供金融資訊 (C)促進經濟效率 (D)保證獲利

D

下列何者非直接金融的工具?

(A)定期存單 (B)股票 (C)債券 (D)存託憑證

A

下列何者為間接金融的參與機構?

(A)證券商 (B)票券商 (C)商業銀行 (D)投信公司

D

下列何者為提供1年期以下金融工具交易的市場?

(A)貨幣市場 (B)股票市場 (C)債券市場(D)衍生性金融商品市場

A

下列何者非貨幣市場的金融工具?

(A)商業本票 (B)銀行承兌匯票 (C)存託憑證 (D)可轉讓定期存單

C

小明下個月要到美國旅遊，希望向銀行換取5,000美元的現鈔;若銀行願意買進美元現 鈔的匯率報價為30(NTD/USD)、願意賣出美元現鈔的匯率報價為30.2(NTD/USD)，小 明要用多少元新台幣才可兌換到5,000美元現鈔?

(A)150,000元 (B)151,000元 (C)150,500元 (D)150,200元

B

銀行向⺠眾所吸收的存款，在財務報表上是屬於何種科目?

(A)資產 (B)負債 (C)權益 (D)收入

B

下列何者不得承作放款業務?

(A)商業銀行 (B)農會信用部 (C)中小企業銀行 (D)中華郵政

D

土地銀行屬於何種銀行?

(A)商業銀行 (B)工業信用銀行 (C)不動產信用銀行 (D)中小企業信用銀行

C

下列何者屬於產物保險公司的業務?

(A)人壽保險 (B)健康保險 (C)海上保險 (D)傷害保險

C

下列何者非綜合證券商的業務?

(A)承銷 (B)經紀 (C)自營 (D)保證

D

下列何者非票券商的業務?

(A)短期票券的簽證 (B)短期票券的保證 (C)政府公債的自營業務 (D)股票的承銷 業務

D

何者為證券商接受發行公司的委託，協助其證券發行的業務?

(A)承銷 (B)經紀 (C)自營 (D)財富管理

A

何者為證券商經主管機關許可自行買賣證券的業務?

(A)承銷 (B)經紀 (C)自營 (D)財富管理

C

專業投資人是OSU可服務的對象，若是境內個人須提供新台幣多少元的財力證明? (A)1,000萬元 (B)2,000萬元 (C)3,000萬元 (D)5,000萬元

C

專業投資人是OSU可服務的對象，若是境內法人須提供最近一期經會計師查核之財務 報告總資產超過新台幣多少元?

(A)1,000萬元 (B)2,000萬元 (C)3,000萬元 (D)5,000萬元

D

經營接受特定人委任，對委任人之委託交易資金，就有關期貨交易為分析、判斷，並 基於該分析判斷，為委任人執行期貨交易之業務者為:

(A)期貨經理事業 (B)期貨自營商 (C)期貨顧問事業 (D)期貨交易輔助人

A

為獲取報酬，經營或提供期貨交易之分析、判斷建議者為:

(A)期貨經理事業 (B)期貨自營商 (C)期貨顧問事業 (D)期貨交易輔助人

C

何者非期貨交易輔助人可承做之業務內容?

(A)協助期貨經紀商尋找客戶 (B)接受開戶 (C)接受委託單並交由期貨經紀商執 行 (D)向客戶收取保證金

D

何者非金錢信託之業務內容?

(A)代客操作業務 (B)金融資產證券化 (C)集合管理運用帳戶 (D)共同信託基金

B

何者不屬於政府四大基金?

(A)公務人員退撫基金 (B)勞保基金 (C)勞退基金 (D)國⺠年金保險基金

D

在標準普爾公司的信用評級中，等級在何者(含)以上為投資等級?

(A)A (B)BBB (C)BB(D)B

B

在標準普爾公司的信用評級中，等級在何者(含)以下為投機等級?

(A)A (B)BBB (C)BB (D)B

C

為因應高齡及少子化趨勢，金管會積極推動信託2.0計畫，希望透過整合內部資源及對 外跨業合作，發展為客戶量身訂做之全方位信託業務，下列何者非信託2.0欲推動的 業務?

(A)安養信託 (B)金錢信託 (C)家族信託 (D)員工福利信託

B

有關永續績效連結貸款的敘述有何錯誤?

(A)具永續金融的特性(B)屬直接金融的範疇 (C)結合ESG的概念 (D)若企業達到永續目標可降低資金成本

B

下列有關同質化代幣(NFT)與比特幣的敘述何者錯誤?

(A)兩者皆利用區塊鏈技術為背景 (B)兩者皆具有分割的特性 (C)兩者的交易紀錄

都公開透明 (D)兩者皆不易被複製及竄改

B

金融創新涵蓋的範圍為何?

(A)組織 (B)經營理念及業務 (C)作業流程 (D)以上皆是

D

下列何者非屬創新的經營模式?

(A)進行消費者區隔 (B)重視消費金融及財富管理 (C)賺取存、放款利差 (D)重視

股東權益價值

C

下列何者非作業流程之創新?

(A)提高手續費、顧問費 (B)設置ATM (C)將作業流程標準化、電腦化 (D)建立資

料倉儲系統及資料篩選技術

A

下列敘述何者錯誤?

(A)連動型債券是將報酬與利率、匯率或股價指數連結 (B)目前銀行開發新產品時均 改以產品為導向 (C)在微利時代，保本商品日漸盛行 (D)消費金融的毛利較企業金 融高

B

何謂金控公司價值創造的3C?

(A)顧客、資本配置、成本節省 (B)顧客、交叉銷售、成本節省 (C)交叉銷售、資 本配置、成本節省 (D)顧客、合作、成本節省

C

要成功發揮交叉行銷的好處，必須有充分的資源基礎配合，完整的資源基礎不包括下列 何者?

(A)組織安排 (B)人才養成 (C)資本配置 (D)資訊平台

C

下列何者屬成本節省之一環?

(A)共享式服務 (B)資訊共享平台 (C)通路整合 (D)以上皆是

D

金融機構要國際化的先決條件不包括?

(A)海外營運據點 (B)國際化人才 (C)資產規模 (D)在國內掛牌上市

D

2000年及2001年台灣相繼施行《金融機構合併法》及《金融控股公司法》，台灣金融機構不斷成立金控公司，此創新可歸類為:

(A)組織的創新 (B)經營理念與業務的創新 (C)作業流程的創新 (D)產品的創新

A

許多金融機構將部分實體分行轉型為智慧或數位分行，同時也透過迎賓機器人取代人 力，此創新可歸類為:

(A)組織的創新 (B)經營理念與業務的創新 (C)作業流程的創新 (D)產品的創新

C

下列何者不是微型保險的特性?

(A)可填補政府社會保險或社會救助的不足 (B)保費較低廉 (C)保障期間較長 (D)

提供經濟弱勢者基本程度的人身保障

C

下列何者不是「網路金融」的定義及特性?

(A)完全以網路科技的思維所推出的金融服務 (B)可能去中心化 (C)可降低交易成

本 (D)將傳統金融業務網路化

D

下列有關第三方支付的敘述，何者有誤?

(A)是一個買方與賣方之間中立的支付平台 (B)適合用於網路購物 (C)台灣所定義 的第三方支付，除了有代收轉付服務外，也具有儲值及轉帳功能 (D)阿里巴巴的支 付寶是中國大陸最大的第三方支付平台

C

下列何者有去中心的特性?

(A)P2P網路借貸 (B)區塊鏈技術的應用 (C)比特幣 (D)以上皆是

D

下列有關區塊鏈技術的敘述，何者有誤?

(A)交易資訊不公開 (B)交易資訊無法被竄改 (C)去中心化 (D)比特幣是區塊鏈技 術的應用之一

A

小虹在1年前以30元的價格買進A股票1張，投資期間小虹獲配1元的股票股利，1年後小虹以35元的價格出售手中持股，試計算小虹持有A股票的報酬率是多少？

(A)8.33%　(B)18.33%　(C)28.33%　(D)30%

C

承上題，試計算A股票報酬率之標準差：

(A)1.87%　(B)2.87%　(C)3.87%　(D)以上皆非

C

請問當兩支股票之間的相關係數為多少時，能達到分散風險的最佳效果？

(A)+1.0　(B)0　(C)-0.8　(D)-1.0

D

身為一個理性的投資人，將會選擇下列何種投資組合作為投資標的？

(A)預期報酬率20%、標準差10%　(B)預期報酬率15%、標準差10%　(C)預期報酬率20%、標準差15%　(D)無法決定

A

下列何者沒有考慮通貨膨脹風險？

(A)無風險實質利率　(B)無風險名目利率　(C)市場利率　(D)以上皆是

A

當債券的要求報酬率小於債券的票面利率時，則債券的發行通常為：

(A)平價發行　(B)溢價發行　(C)折價發行　(D)以上皆非

B

若A股票的β係數為0.5，無風險利率為2%，市場風險溢酬為4%，請問投資人對於該股票的要求報酬率為何？

(A)2%　(B)3%　(C)4%　(D)5%

C

續上題，若A股票目前的預期報酬率為5%，則A股票股價為高估或低估？是否值得購買？

(A)高估；購買　(B)高估；放空　(C)低估；購買　(D)低估；放空

C

若投資1張面額10萬元的債券，票面利率為10%，每年付息一次，持有1年後以11萬元出售，請問持有1年可獲得的報酬率是多少？

(A)5%　(B)10%　(C)15%　(D)20%

D

某公債的發行日為20XX年7月20日，票面利率2%，每年付息一次，到期期間5年，若評價日為同年11月25日，殖利率為1.0385%，則其應計利息為何（評估面額為100元）？

(A)0.7014　(B)0.3642　(C)1.2986　(D)0.6743

A

下列何者的流動性風險最高？

(A)上市股票　(B)興櫃股票　(C)上櫃股票　(D)為上市股票

D

何種產業的營運風險較低？

(A)量販業　(B)DRAM產業　(C)太陽能產業　(D)面板產業

A

下列何種風險可透過多角化投資的方式分散？

(A)通貨膨脹風險　(B)利率風險　(C)營運風險　(D)市場風險

C

下列何者的實際報酬率水準較高？

(A)股票　(B)國庫券　(C)政府公債　(D)不一定

D

老張以100萬元買了一些股票，1年後賣得110萬元，投資期間又收到了5萬元的現金股利，請問老張的投資報酬率為何？　

(A)10%　(B)15%　(C)20%　(D)25%

B

新台幣升值對何者有利？　

(A)出口廠商　(B)進口廠商　(C)持有美元的投資人　(D)境外基金投資人

B

實質報酬率的計算與何者有關？　

(A)利率風險　(B)匯率風險　(C)通貨膨脹風險　(D)營運風險

C

下列何種情況的流動性風險較高？　

(A)交易量少　(B)無漲跌幅限制　(C)交易限制少　(D)交易資訊透明度高

A

下列何者的預期報酬率會最高？　

(A)小公司股票　(B)大公司股票　(C)長期政府公債　(D)美國國庫券

A

股票預期報酬率包含了：　

(A)信用風險溢酬　(B)匯率風險溢酬　(C)通貨膨脹風險溢酬　(D)以上皆是

D

國庫券的利率仍包含了：　

(A)信用風險溢酬　(B)匯率風險溢酬　(C)通貨膨脹風險溢酬　(D)流動性風險溢酬

C

有一公司每年均固定發放3元現金股利，若投資人對該公司股票的要求報酬率為10%，請問該公司股票的合理價格為何？　

(A)20元　(B)30元　(C)40元　(D)無法計算。

B

有一公司每年均固定發放1元股票股利，若投資人對該公司股票的要求報酬率為10%，請問該公司股票的合理價格為何？　

(A)10元　(B)20元　(C)30元　(D)無法計算

D

今年甲公司已發放1元現金股利，投資人預期其現金股利每年將固定成長3%，且對該公司股票的要求報酬率為10%，請問該公司股票的合理價格為何？　

(A)10元　(B)14.29元　(C)14.71元　(D)無法計算

C

今年甲公司已發放2元現金股利，投資人預期其現金股利每年將固定成長8%，且對該公司股票的要求報酬率為7%，請問該公司股票的合理價格為何？　

(A)10元　(B)14.29元　(C)14.71元　(D)無法計算

D

下列何者是計算債券價格的折現率？　

(A)當期收益率　(B)到期殖利率　(C)股利殖利率　(D)通貨膨脹率

B

一張面額10萬元、到期期間3年的零息債券，若YTM為2%，則其價格將等於：　

(A)10萬　(B)94,260　(C)94,232　(D)91,514元

C

應計利息是指：　

(A)前一付息日到債券交割日之間所產生的利息　(B)債券交割日到下一付息日之間所產生的利息　(C)前一付息日到下一付息日之間所產生的利息　(D)發行日到債券交割日之間所產生的利息。

A

有一政府公債（票面利率1.75%）是每年1月6日付息（2006年1月6日至2007年1月6日共365天），假設交割日為2006年11月6日（距前一次計息日已有304天），面額10萬元，則交割價款中將含有多少元的應計利息？　

(A)292　(B)1,458　(C)1,750　(D)1,845元

B

有一政府公債的含息價格為102.4129，應計利息為0.5902，其利息累計稅款應為：　

(A)10.24129　(B)1.018227　(C)1.030031　(D)0.05902

D

有一投資人以每股20元買進1000股股票，若之後以每股25元處分所有持股，且在投資期間收到每股現金股利0.5元，期間報酬率為：　

(A)25%　(B)27.5%　(C)2.5%　(D)26.5%

B

有一投資人以每股20元買進1000股股票，若之後以每股25元處分所有持股，且在投資期間收到50股股票股利，期間報酬率為：　

(A)25%　(B)27.5%　(C)32.25%　(D)31.25%

D

某股票在景氣樂觀時可獲得50%的報酬率，景氣悲觀時可獲得5%的報酬率，景氣樂觀發生的機率為60%，景氣悲觀發生的機率為40%，該股票的預期報酬率為：　

(A)32%　(B)27.5%　(C)50%　(D)55%

C

實務上常以統計學中的何種指標來衡量風險的大小？　

(A)平均值　(B)期望值　(C)標準差　(D)相關係數

A

某股票在景氣樂觀時的可能報酬率為6%、在景氣持平時的可能報酬率為2%、在景氣悲觀時的可能報酬率為-2%，景氣樂觀、持平、悲觀的發生機率分別為20%、60%、20%，該股票的報酬率標準差為：　

(A)2.51%　(B)2.25%　(C)2.53%　(D)2.46%

C