Geld, Bankensystem und Geldpolitik

Lernkartei zu den Grundlagen des Geldes, den Funktionen und Eigenschaften von Geld, Zahlungsmethoden, Spezialisierung sowie dem Aufbau des Bankensystems und der Kreditarten.

Geld

Ein besonderes Gut, das ermöglicht, den Wert anderer Güter zu messen, als Vermittler beim Austausch von Gütern dient oder in Erwartung eines späteren Austauschs gegen Güter verliehen werden kann.

Naturalwirtschaft

Ein Wirtschaftssystem, in dem Güter direkt und ohne die Verwendung von Geld getauscht werden.

Zentralbank

Auch „Bank der Banken“ genannt; die wichtigste Bank einer Währungszone (z. B. der EU), die unter anderem für die Preisstabilität verantwortlich ist.

Banken

Finanzinstitute an zweiter Stelle im Bankensystem, die Privatpersonen und Unternehmen Bankdienstleistungen anbieten.

Bargeld

Münzen und Banknoten, die man physisch besitzt und direkt ohne technische Geräte, Internet oder Bank-App verwenden kann; birgt das Risiko von Verlust oder Diebstahl und kann nicht direkt im Internet eingesetzt werden.

Buchgeld

Geld auf einem Bankkonto, das elektronisch für schnelle und praktische Zahlungen verwendet wird; erfordert technische Geräte sowie Banken und kann bei technischen Störungen oder Stromausfällen erschwert nutzbar sein.

Zahlungsmethode

Die Art und Weise, wie eine Zahlung für eine Ware oder eine Dienstleistung geleistet wird.

Geldmenge

Der gesamte Bestand an Geld, der zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Wirtschaft vorhanden ist.

Geldstrom

Die Bewegungen des Geldes innerhalb einer Wirtschaft, ausgedrückt durch die Zahl der Transaktionen.

Spezialisierung

Die gezielte Konzentration von Personen, Unternehmen oder Organisationen auf ein bestimmtes Fachgebiet, eine Aufgabe oder einen Teilbereich, was zu einer effizienteren Herstellung und Handel führt, aber Abhängigkeit erzeugt.

Selbstversorgung

Wirtschaftsweise, bei der eine Person verschiedene Fachgebiete abdeckt und von anderen unabhängig ist, was jedoch zu geringerer Produktqualität sowie ineffizienter, zeitaufwendigerer Herstellung führt.

Eigenschaften von Geld

Merkmale, die ein Gut als Geld erfüllen muss: haltbar, teilbar, leicht zu transportieren, allgemein akzeptiert und knapp.

Tauschmittel (Funktion des Geldes)

Geldfunktion, die den Kauf und Verkauf von Waren und Dienstleistungen erleichtert.

Recheneinheit (Funktion des Geldes)

Geldfunktion, die dazu dient, den Wert und den Preis von Waren und Dienstleistungen messbar und miteinander vergleichbar zu machen.

Wertaufbewahrungsmittel (Funktion des Geldes)

Geldfunktion, die es ermöglicht, Kaufkraft über die Zeit hinweg zu sparen.

Zahlungsmittel für später (Funktion des Geldes)

Geldfunktion, durch welche Kredite und Ratenzahlungen für zukünftige Zeitpunkte vereinbart werden können.

Probleme des reinen Tauschhandels

Die grundlegenden Schwierigkeiten beim Tauschen ohne Geld: Feststellung eines Wechselkurses, Auffinden eines geeigneten Tauschpartners und die Möglichkeit zu sparen.

Lastschrift

Zahlungsart, bei der der Zahlungsempfänger ermächtigt ist, fällige Geldbeträge direkt vom Girokonto des Kunden abzubuchen.

Scheck

Eine schriftliche Zahlungsanweisung des Kontoinhabers an seine Bank, einen bestimmten Geldbetrag an den Empfänger auszuzahlen.

Debitkarte

Eine Zahlungskarte, bei der die Beträge direkt oder sehr zeitnah vom Girokonto des Karteninhabers abgebucht werden.

Kreditkarte

Eine Karte, bei der das Kreditinstitut die Ausgaben beim Händler zunächst vorstreckt und die Abrechnung mit dem Kunden zu einem späteren Zeitpunkt erfolgt.

Geldpolitik

Die Gesamtheit der Maßnahmen einer Zentralbank zur Steuerung des Geldes, um auf die wirtschaftliche Aktivität und Preisstabilität einzuwirken.

Eurosystem (Pyramide)

Der hierarchische Aufbau des Währungssystems in der Eurozone: EZB an der Spitze, darunter die Nationalen Zentralbanken, gefolgt von Geschäftsbanken und an der Basis Privatpersonen und Unternehmen.

Dispositionskredit

Eine kurzfristige Kreditform zur flexiblen Überziehung, wie sie beispielsweise auch über Kreditkarten genutzt wird.

Privatkredit

Ein mittelfristiger Kredit für Konsumausgaben von Privatpersonen, wie etwa zur Anschaffung eines Autos.

Unternehmenskredit

Ein mittel- bis langfristiger Kredit zur Finanzierung betrieblicher Anschaffungen, wie beispielsweise Maschinen.

Hypothekarkredit

Ein langfristiger Kredit, der grundpfandrechtlich besichert wird und typischerweise der Finanzierung von Immobilien bzw. Wohnungen dient.