Obsah naší práce a filosofie

Na co se zaměřujeme?

Finannčí gramotnost

•Finanční plánování

•Finanční koučink

=snažíme se lidi naučit rozumět financím aby byly samostatni a rozumněli danné sféře

Leadership

•Získaní manažerských a leadership dovedností.

•Jejich předávaní

1.Finanční gramotnost

Schopnost spravovat své osobní/rodinné finance

Schopnost orientovat se ve světě finančních produktů

Jak jsme na tom v Čr?- Nejsme na tom moc dobře

Obsah naší práce

Analýza

•Domluvíme si schůzku,může to být kde koliv dle domluvy.

•Poznáme a s přatelíme se s klientem aby k nam mněl důvěru

•Zjistíme o jakých financích se zajíma a společně je proberem,když tak vysvětlíme.

•Trvá zhruba 45 min

Projekt

•Trvá to max 1.týden

•Máme systém který sám vše spočíta

•Výběry oblasti dle jeho zájmu výhody nevýhody

•Nabídneme mu možnosti a vybere si jednu z nich

Realizace

•Připravíme všechny podklady,doklady,dokumenty,smluvy,zmněny,všechno možný

•Nemusíte někam na pobočky o vše se mi postaráme

•Děláme to vše online

Servis

•Je to dlouhodobá spolupráce

•Budeme s váma spolupracovat nadále,když se něco změní budete chtít něco vy změnit tak vam s tim rádi pomůžeme.

•Celý tento proces trvá 1-2 týdny a máme uzavřený projekt s novým klientem

Principy a filosofie

•Finanční domeček

•Tvorba základních finančních návyků

❗ zodpovědnost za svojí finanční situaci mám jenom já❗

•Odpovědnosti živitelů rodiny-základ domu,na základech se ne šetří❗,chceme aby dům stál celý náš zbytek života.

•Zajištění příjmu 3-7% = slouží k tomu kdyby,se něco stalo,že bychom nemněli svoji vlastní práci slouží nam k tomu abychom mohly pokrýt všechny svoje potřeby v době nezaměstnáni na nějakej čas.

•Pojištění majetku = majetek není levná záležitost,slouží k tomu abychom obešli jakému koliv poškození což se týka přírodních hrozeb,proti krádeže a td,a také hlavně abychom mněli jistotu,že ho můžeme obnovit.

•Renta v budoucnosti 5-15% = je to dlouhodobá rezerva (finanční polštář) můžeme ho rozdělit do 2 věcí

1.odkládaní do důchodu

2.rezerva na těžké případy v životě př.-onemocnení potřeba léku,dluh na kterej jsme zapomněli a td může těch důvodu být nespočet.

•Výdaje na režii = běžné měsičné výdaje:jídlo,doprava,elektronika,cestování

•Kvůli tomu musím mýt zajištěni 3.pylíře abych mněl jistotu,že to pokryju.

•Krátkodobá rezerva = rezerva na neočekávane měsíčne výdaje př: telefon,lednička,pračka.

Nemůžu čekat na spoření musíme to řešit čím nejrychleji = 2-3%

•Střednědobá rezerva = Určitě jste vyděli dům bez střechy i ve světě financí ta střecha není zásadní,pokud finance přebývají můžu přemýšlet na lepší dny: dopřát dovolenu,vytvořit rezervu pro děti,investice.

•Železná rezerva = investice

•Komín = daně,každý je musí platit a odchází z domečku

•Pokud máme 3.pylíře správně zajištěno,je možné optimalizovat daňe,získat daňové výhody,daňové odpočty,

To ukazujem klientum aby vědeli jak na těch daňech ušetřit nebo vydělat.

‼je důležite stavět domeček od spoda na horu,potřebujeme vytvořit ty základy krátce všechno postupně‼

1.Schůzka s klientem

•Prezentační brožůrka

•Zaměření na klientovy hlavně o vás

•Slyšeli jste někdy o OVB?

Je to náše firma,která už má 50 let zkušenosti

•Jsme zastoupeni v 16 evropských zemích

•Máme celkem skoro 4,5 milionů klientů v česku to je 1,5 milionů,takže skoro každý sedmý člověk.

Finanční partneři

•Pojišťovny

•Banky

•Investiční společnost

•Penzijní společnost

•Stavební spořitelny

Víte o nějakých firmách,které tady jsou?

Spolupracujeme s 39ti institucemi

Naše služba:

1.Analýza-je to spíš o vás snažíme se zjistit co vás zajíma,čeho chcete dosáhnou,jak jste na tom.

Př:Zajištění příjmu,důchod,děti,bydlení,zajištění majetku,ostatní,příjmy a výdaje.

2.Projekt-dle analýzy vypracujeme podle vás projekt v kterém nabídneme vám možnosti a vy si vyberete,který vám bude vyhovovat nejvíc.

3.Realizace-připravíme vše pro vás dokumenty,podklady,dokumenty,smlouvy,nemusíte nikam chodit na pobočky,šetříme váš čas.

4.Servis je to dlouhá spolupráce kde s váma spolupracujeme na dále potkáme se 1-2 krát do roka

•něco zmněníme promluvíme si o tom když budete chtít něco přidat,odebrat tak to pro vás uděláme

Stromy života

Grafy:na těchto grafech vidíte,jak bude klesat a porůstat porodnost a jakej bude důchod

Výše státního důvodu

•Dle svého ročníku podle tohoto grafu můžeme zjistit váš důchod měsíčne.

Jak to považujete?

Je to pro vás dostatečné?

Dokážete žít s těmito důchody,jak si přejete?

1.prezentace managment

Dip-investinčbí fond pro důchod navazuje na něj vstupní poplatek což je zhruba 8% je to částka peněz,která bere firma za službu

Stránka/web-Conseq grafy investic

Firmy

Allianz-skvělá pojišťovna pro ženy,silná pojišťovna,silné přerážky.

Čpp-pojišťovna pro starší lidé,lehký pijištění,velké přerážky.

Generali-pojišťení pro nebezpečné práce,větší rozsah.

Kooperativa-pojišťovna pro velkou rodinu,která má více než 2.dětska,také dobrá pro starši lidi a sportovce

NN-starší lidé spíš pro důchodce dluhodobá péče.

Uniqa-nejlepší pojištovna na dannej moment.

Žolík-pojištění domácích,pracovních věcí v případě poškození.

Budgetová sleva

3000-5990 kč sleva:10%

6000-8990 kč sleva:15%

9000-a víc kč sleva 20%

OVB-kalkulačka pro pojištění veškerého majetku.